Die Erfahrungen von Firemind mit Versicherungskunden zeigen, dass Unternehmen, die KI speziell im Rahmen von Underwriting-Prozessen einsetzen, eine Reduzierung der Underwriting-Zeit um 30 % und insgesamt eine Verbesserung der Genauigkeit um 20 % verzeichnen konnten. Dies steigert nicht nur die Effizienz, sondern minimiert auch das Risiko rechtlicher Komplikationen, die durch Ungenauigkeiten im Underwriting-Prozess entstehen können.
Firemind nutzt Amazon SageMaker für die Erstellung, das Training und den Einsatz von maschinellen Lernmodellen zur automatischen Risikobewertung. Darüber hinaus nutzt Firemind das kürzlich eingeführte Amazon Bedrockein vollständig verwalteter Service, der über eine einzige API eine Auswahl an hochleistungsfähigen Basismodellen (FMs) von führenden KI-Unternehmen wie AI21 Labs, Anthropic, Cohere, Meta, Stability AI und Amazon bietet. Mit SageMaker können wir hochpräzise Underwriting-Modelle entwickeln, die den rechtlichen und Compliance-Standards entsprechen und die Anforderungen unserer Kunden erfüllen. Amazon Bedrock sorgt dafür, dass Daten und Anwendungen sicher und privat bleiben, und bietet die volle Kontrolle über alle verwendeten Daten, wenn wir die Basismodelle für generative KI-Anwendungen anpassen. Wir empfehlen, die AWS Bedrock-Compliance-Seite zu besuchen, um ein genaueres Verständnis der Datenschutz- und Compliance-Maßnahmen von Bedrock zu erhalten.
Antragsbearbeitung und Betrugserkennung
Die Schadenbearbeitung ist ein weiterer kritischer Aspekt der Versicherungsbranche, der oft komplexe rechtliche und Compliance-Überlegungen beinhaltet. KI beginnt, eine wichtige Rolle bei der Rationalisierung der Schadensbearbeitung und der Aufdeckung betrügerischer Aktivitäten zu spielen. Durch den Einsatz von generativen KI-Modellen können Versicherungsunternehmen große Datensätze analysieren, um Muster zu erkennen, die auf betrügerische Ansprüche hindeuten.
Ein Artikel des Teams von Tezo aus dem Jahr 2023 hebt hervor, dass der Einsatz von KI in der Schadensbearbeitung zu einer 15-prozentigen Verringerung der betrügerischen Schadensauszahlungen bei einem führenden Versicherer geführt hat, was zu erheblichen Kosteneinsparungen für die Versicherungsunternehmen führt. Amazon Rekognition Face Liveness ist eine neue Rekognition-Funktion, die Betrug bei der Gesichtsverifizierung verhindern soll. Face Liveness erkennt Fälschungen, die der Kamera vorgelegt werden (z. B. gedruckte Fotos, digitale Fotos oder Videos oder 3D-Masken), sowie Fälschungen, die die Kamera umgehen (z. B. vorab aufgenommene echte oder Deepfake-Videos).
Firemind kann Dienste wie Rekognition in unsere KI-Lösungen für Versicherer integrieren, um die Genauigkeit der Betrugserkennung bei der Schadenbearbeitung zu verbessern. Dies schützt die Versicherer nicht nur vor betrügerischen Aktivitäten, sondern gewährleistet auch die Einhaltung gesetzlicher Standards bei der Schadenregulierung.
Datenschutz und Einhaltung von Vorschriften
Angesichts der zunehmenden Menge an sensiblen personenbezogenen Daten, die von Versicherungsunternehmen verarbeitet werden, ist die Gewährleistung des Datenschutzes und die Einhaltung von Vorschriften wie der GDPR (General Data Protection Regulation) von entscheidender Bedeutung. KI-gestützte Tools werden eine entscheidende Rolle bei der Automatisierung von Datenschutzmaßnahmen und der Gewährleistung der Einhaltung von Vorschriften spielen.
Einem Forschungspapier von Deloitte zufolge können Unternehmen, die KI für das Datenschutzmanagement einsetzen, die mit der Einhaltung von Vorschriften verbundenen Kosten spürbar senken. Glücklicherweise bietet AWS eine umfassende Reihe von Services, darunter AWS Key Management Service (KMS) und Amazon Macie, die Unternehmen bei der Verwaltung von Verschlüsselungsschlüsseln und der automatischen Erkennung, Klassifizierung und dem Schutz sensibler Daten unterstützen.
Die Expertise von Firemind liegt in der nahtlosen Integration dieser AWS-Dienste in die Arbeitsabläufe von Versicherungen, um sicherzustellen, dass Datenschutzmaßnahmen implementiert und Compliance-Anforderungen erfüllt werden. Dies mindert nicht nur die rechtlichen Risiken im Zusammenhang mit Datenschutzverletzungen, sondern fördert auch eine Kultur des Vertrauens bei den Versicherungsnehmern.
Verbesserte Compliance und insights mit AWS InsuranceLake
AWS InsuranceLake, ein Open-Source-Lösungsbeschleuniger, der auf sieben AWS-Kernservices aufbaut, bietet Versicherern eine nahtlose Möglichkeit, Versicherungs- und Schadendaten aufzunehmen, umzuwandeln und für Analysen im AWS Glue Catalog zu veröffentlichen. Die Architektur ist so konzipiert, dass sie Datenqualität, -abfolge und -steuerung sicherstellt, was sie zu einem leistungsstarken Tool für Compliance und Business Intelligence macht.
Hier finden Sie einen Überblick über den InsuranceLake-Workflow:
Daten-Ingestion: Quelldatendateien (z. B. Policen- und Schadendaten) werden zusammen mit Mapping-, Transformations- und Datenqualitätsdateien in einen S3-Bucket geladen.
Ereignisgesteuerte Verarbeitung: Ein S3 Put-Ereignis löst automatisch eine Lambda-Funktion aus, die Metadaten aus den eingehenden Dateien liest, alle Aktionen protokolliert, Fehler behandelt und den Step Functions-Workflow initiiert.
Datenvalidierung: Wenn die Quelldaten die Validierungsprüfungen nicht bestehen, werden sie in einen S3-Quarantäneordner verschoben und in einer Glue Catalog-Tabelle protokolliert. Dies ermöglicht das Auffüllen eines Dashboards für die Ausnahmewarteschlange zur Überprüfung und Lösung durch einen Menschen.
Datenumwandlung: Schrittfunktionen rufen Glue PySpark-Jobs auf, um die Daten auf ein vordefiniertes Datenwörterbuch abzubilden, Transformationen anzuwenden und Datenqualitätsprüfungen durchzuführen.
Bereinigung und Kuratierung: Die verarbeiteten Daten werden als Apache Parquet-Dateien mit benutzerdefinierten Partitionen geschrieben. Glue-PySpark-Aufträge aktualisieren auch die Glue-Katalog-Datenbank und die Tabellenschemata, um diese Änderungen zu berücksichtigen.
Datenanreicherung und -abfolge: DynamoDB wird zum Speichern von Nachschlagewerten, Auftragsprüfungsprotokollen, Datenreihenfolge und Datenqualitätsergebnissen verwendet.
Analyse und Visualisierung: Bereinigte Daten werden mit Amazon Athena abgefragt und mit Amazon QuickSight-Dashboards und -Berichten visualisiert, was Echtzeit- oder geplante insights ermöglicht.
Nutzung von AWS-Services für hervorragende Rechts- und Compliance-Leistungen
Amazon Fraud Detector für die Erkennungslogik
Amazon Fraud Detector ist ein vollständig verwalteter Service, der es Kunden ermöglicht, potenziell betrügerische Aktivitäten zu erkennen und mehr Online-Betrug schneller zu erkennen. Er kann Modelle mit komplizierten Entscheidungsregeln kombinieren, um genau zwischen legitimen und risikoreichen Kontoanmeldungen zu unterscheiden. Er hilft Ihnen bei der selektiven Einführung zusätzlicher Prüfungen, wie z. B. der Überprüfung per Telefon, Formular oder E-Mail.
AWS CloudTrail für Auditierbarkeit
In der Versicherungsbranche ist die Aufrechterhaltung eines klaren Prüfpfads entscheidend für den Nachweis der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. AWS CloudTrail ist ein Service, der Governance, Compliance und Betriebsprüfung eines AWS-Kontos ermöglicht. Firemind integriert AWS CloudTrail in seine Lösungen, um Versicherern einen detaillierten Verlauf der AWS-API-Aufrufe zur Verfügung zu stellen und so Compliance-Audits zu vereinfachen und Transparenz bei der Nutzung von AWS-Diensten zu gewährleisten.
AWS Config für Konformitätsprüfungen
AWS Config ist ein Service, der die kontinuierliche Überwachung und Bewertung von AWS-Ressourcenkonfigurationen ermöglicht. Firemind nutzt AWS Config zur Durchführung automatischer Bewertungen, um sicherzustellen, dass Konfigurationen mit internen Richtlinien und regulatorischen Standards übereinstimmen. Dieser proaktive Ansatz ermöglicht es Versicherern, potenzielle Compliance-Probleme zu erkennen und zu beheben, bevor sie eskalieren.
AWS Identitäts- und Zugriffsmanagement (IAM) für Sicherheit und Compliance
Die Gewährleistung angemessener Zugriffskontrollen ist für die Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften entscheidend. Mit AWS IAM können Unternehmen den Zugriff sicher verwalten und dabei das Prinzip der geringsten Privilegien befolgen. Firemind nutzt AWS IAM, um AWS-Benutzer und -Gruppen zu erstellen und zu verwalten und so sicherzustellen, dass nur autorisierte Mitarbeiter Zugriff auf sensible Daten und Ressourcen haben. Dies erhöht nicht nur die Sicherheit, sondern entspricht auch den Compliance-Anforderungen in Bezug auf Datenzugriff und -schutz, die für Versicherer entscheidend sind.
Zum Abschluss
Da die Versicherungsbranche weiterhin mit dem komplizierten Netz von rechtlichen und Compliance-Herausforderungen zu kämpfen hat, erweist sich die Integration von KI und generativer KI auf AWS als echter Game-Changer. Firemind freut sich, in diesem Bereich nicht nur zu arbeiten, sondern sich auch stark darauf zu spezialisieren. So können wir sicherstellen, dass die generativen KI-gestützten Lösungen, die wir unseren Kunden anbieten, ihre Herausforderungen lösen und dabei die Regulierung und Compliance im Auge behalten.
Die Statistiken verdeutlichen die greifbaren Vorteile, die KI dem Versicherungssektor bringt, von automatisierter Risikobewertung und Betrugserkennung bis hin zu verbessertem Datenschutz und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Durch die nahtlose Integration von AWS-Diensten wie Amazon Bedrock, SageMaker, Rekognition, AWS CloudTrail, Config und IAM (um nur einige zu nennen) hilft Firemind den Versicherern, die komplexen Checklisten der rechtlichen und Compliance-Anforderungen zu bewältigen.
Da die Versicherungsbranche weiterhin neue Lösungen entwickelt und einsetzt, die zuvor von Menschen geführte, aufwändige und geringwertige Aufgaben automatisieren, wird deutlich, dass KI nicht nur die betriebliche Effizienz fördert, sondern auch die Vertrauensbasis mit Versicherungsnehmern und Aufsichtsbehörden stärkt, wenn sie richtig eingesetzt wird. Dies ermöglicht es Unternehmen, das "Dreieck" umzudrehen, indem sie die Aufgaben mit hohem Aufwand und geringem Wert zugunsten von Arbeiten mit geringerem Aufwand und höherem Wert automatisieren, die einen höheren Geschäftswert bieten.
Was wir mit Sicherheit wissen, ist, dass das Spezialistenteam von Firemind sich weiterhin für Innovation und Spitzenleistungen einsetzen wird, während es gleichzeitig den Anforderungen und den von Dritten auferlegten Vorschriften, denen Versicherer unterliegen, gerecht werden wird.
