AI-Roundtable für Versicherungen: Wo KI in der Versicherung ROI bringt

Firemind hatte das Vergnügen, gemeinsam mit Amazon Web Services (AWS) einen vollbesetzten Versicherungs-Roundtable in London zu veranstalten. Zusammen mit Gastrednern von Convex und AWSund Branchenführern aus dem gesamten Spezial- und Handelsmarkt haben wir eine Frage erörtert, die den Sektor derzeit beherrscht:

Wo bringt KI in der Versicherungsbranche heute einen echten operativen Nutzen, und was hält die Branche noch zurück?

Im Folgenden beleuchten wir einige der Themen des Abends und ihre Bedeutung für die Zukunft des Underwritings, der Schadenregulierung und des operativen Geschäfts.

KI beseitigt die Reibung, die das Underwriting verlangsamt

Eine der stärksten Botschaften kam von Andrea Moscatellider uns erläuterte, wie Convex KI einsetzt, um die Produktivität im Underwriting zu steigern, ohne die Zahl der Mitarbeiter zu erhöhen.

Während in der Branche oft über das langfristige Potenzial von KI gesprochen wird, wendet Convex die Technologie bereits bei hochwertigen, unmittelbaren Engpässen an, insbesondere bei der manuellen Verwaltung, die die Zeit der Underwriter in Anspruch nimmt.

Praktische Anwendungsfälle in der heutigen Produktion

• Automatisierte Einreichungszusammenfassungen: KI verdichtet Hunderte von Seiten in Minutenschnelle zu übersichtlichen, strukturierten Insight , so dass Underwriter mit denselben Ressourcen weit mehr Risiken prüfen können.

• Klassifizierung und Datenextraktion in großem Umfang: Millionen von Datenpunkten aus E-Mails, PDFs und Anhängen werden automatisch klassifiziert und angereichert.

• Schnellere Triage und Risikoeinstufung: KI hebt die relevantesten Risiken zuerst hervor und verschafft den Teams einen Vorsprung bei den Chancen, die am besten mit der Risikobereitschaft übereinstimmen.

Das Fazit: KI muss die Underwriter nicht ersetzen, um Wirkung zu erzielen. Sie muss lediglich die sich wiederholende Arbeit, die ihre Kapazität blockiert, beseitigen.

AWS demonstrierte, wie ein moderner Underwriting-Stack funktioniert

Während Convex das "Was" vorstellte, demonstrierte AWS demonstrierte das "Wie": Es wurde live gezeigt, wie ein moderner Underwriting-Workflow mit KI deutlich schneller, konsistenter und transparenter wird.

Hervorgehobene Schlüsselfunktionen

• Intelligente Dokumentenverarbeitung (IDP) zur Extraktion, Klassifizierung und Strukturierung unstrukturierter Einreichungsdaten
• Externe Datenanreicherung über Webquellen, Finanzdaten, D&B und OSINT
• Erklärbares Appetit-Scoring zeigen. warum ein Risiko hoch oder niedrig eingestuft wird
• Agentische Arbeitsabläufe die mehrstufige Aufgaben wie die Erstellung von Memos oder Lückenanalysen bewältigen
• Flexible Schnittstellen die sich direkt in die bestehende Umgebung eines Underwriters einfügen

In realen Implementierungen hat AWS die Underwriting-Zyklen von Unternehmen drastisch beschleunigt und in einigen Fällen Entscheidungen für komplexe kommerzielle Risiken am selben Tag ermöglicht.

Die Perspektive von Firemind: KI muss echte betriebliche Probleme lösen, nicht nur theoretische Anwendungsfälle

Während der Diskussion betonte Ahmed Nuaman von Firemind einen entscheidenden, aber oft übersehenen Punkt: Die Einführung von KI in der Versicherungsbranche wird nur dann beschleunigt, wenn sie reale, alltägliche Reibungsverluste beseitigt, nicht aber abstrakte Innovationsthemen. Anhand aktueller Kundenprojekte hob er die bedeutenden, oft ungenutzten Möglichkeiten in der Schadenregulierung und im Assistance-Bereich hervor, wo Entscheidungen komplex, zeitkritisch und emotionsgeladen sind. Viele dieser Arbeitsabläufe, wie z. B. medizinische Triage, Rückführungsentscheidungen, Krankenhauskostenvorhersagen, Fallstrategien und die Bearbeitung umfangreicher Schadensfälle, beruhen immer noch auf fragmentierten Daten, manueller Interpretation und mehrfachen Übergaben. Die Assistenz wird oft übersehen, weil sie an der Schnittstelle zwischen Anspruch, Betrieb und medizinischer Entscheidungsfindung angesiedelt ist, was bedeutet, dass die Verantwortung geteilt wird, aber selten klar ist, wer die Verantwortung trägt. Ahmed erläuterte, dass KI eine transformative Rolle spielen kann, indem sie unstrukturierte medizinische Informationen strukturiert, kontextbezogene Insights zutage fördert und Fallmanager bei einer konsistenteren, fundierten Entscheidungsfindung unterstützt. Er betonte, dass die Versicherer, die am schnellsten vorankommen, nicht auf perfekte Daten oder Systeme warten. Sie konzentrieren sich auf gezielte Verbesserungen auf Workflow-Ebene, die die kognitive Belastung verringern, die Entscheidungsqualität erhöhen und die Teams in den entscheidenden Momenten unterstützen.

Vertrauen und Erklärbarkeit sind jetzt zentrale Anforderungen

Ein immer wiederkehrendes Thema, das von beiden Rednern angesprochen wurde und das im ganzen Raum widerhallte, war folgendes: Die Einführung von KI ist kein technologisches Problem. Es ist ein Vertrauensproblem. Underwriter, Schadenbearbeiter und operative Teams wollen die Gründe für eine KI-Empfehlung verstehen und nicht nur eine Ausgabe erhalten.

Zu den Merkmalen, die Vertrauen schaffen, gehören:

• Angabe, woher die einzelnen Datenpunkte stammen
• Transparente Logik der Punktevergabe
• Menschliche Arbeitsabläufe in der Schleife
• Klare Prüfpfade
• Modellleitplanken zur Vermeidung von Halluzinationen

Lösungen, die dieses Maß an Transparenz bieten, werden wesentlich schneller angenommen.

Der Appetit auf KI ist groß, aber die Governance ist der neue Engpass

Nahezu jedes Unternehmen in diesem Raum experimentiert mit KI. Aber wenn es darum geht, Lösungen in die Produktion zu bringen, stehen viele vor den gleichen Hürden:

• Komplexe Altsysteme mit begrenzten Integrationsmöglichkeiten
• Neu gebildete AI-Governance-Gremien fügen Überprüfungszyklen hinzu
• Regelungsunsicherheit bei automatisierten Entscheidungen
• Kulturelle Widerstände in den operativen Teams
• Herausforderungen bei der Datenqualität und dem Datenzugang

Das Ergebnis? Viele vielversprechende POCs, aber nur eine kleine Anzahl von Live-Einsätzen in großem Maßstab.

Hier suchen die Versicherer aktiv nach spezialisierten Partnern, die ihnen helfen können, das Risiko der Implementierung zu verringern und gleichzeitig die Zeit bis zur Wertschöpfung zu verkürzen.

Die klügsten Versicherer beginnen klein und skalieren schnell

Anstatt große, mehrjährige Umgestaltungen anzustreben, konzentrieren sich die Marktführer auf gezielte, wirkungsvolle Arbeitsabläufe wie z. B.:

• Zusammenfassung von Dokumenten
• Triage der Einreichungen
• Erstellung von Risikomemos
• Analyse von Antragsunterlagen
• Betriebsautomatisierung auf niedriger Ebene

Dies führt zu schnellen Erfolgen, schafft internes Vertrauen und öffnet die Tür zu umfassenderen KI-Strategien.

Beim nächsten Schritt geht es um echten Wert, nicht um Experimente

Wenn es eine gemeinsame Meinung im Raum gab, dann war es diese: Die Versicherungsbranche stellt sich nicht mehr die Frage, ob KI das Underwriting und die Schadenregulierung verändern wird, sondern wie schnell und sicher sie sie einsetzen kann.

Am schnellsten sind die Spediteure unterwegs, die:

• Wählen Sie praktische, erklärbare Lösungen
• Investitionen in Governance und Leitplanken
• Frühzeitige Einbindung von Versicherern
• Konzentration auf Arbeitsabläufe, nicht nur auf Modelle
• Partnerschaften mit Spezialisten, die die Komplexität von Versicherungsgeschäften verstehen

Firemind ist stolz darauf, den Markt zu unterstützen und Versicherern dabei zu helfen, schnell von Experimenten zu echten, kontrollierten Auswirkungen zu gelangen.

Blick in die Zukunft: KI-Sprung für Versicherungen

Ein großes Dankeschön an unsere Redner, dafür, dass sie ihre Ansichten mit uns geteilt und die Diskussion in der Branche vorangebracht haben.

Und vielen Dank an alle, die sich uns angeschlossen haben. Die Energie im Raum hat eines sehr deutlich gemacht:
Das Versicherungswesen ist bereit für den nächsten Sprung, und KI wird der Katalysator sein.

Wenn Sie die besprochenen Anwendungsfälle erkunden, eine Demo sehen oder an unserem nächsten Roundtable teilnehmen möchten, würde sich unser Team würde sich freuen, mit Ihnen in Kontakt zu treten.